Как получить банковскую карту в Беларуси

Подготовил для вас огромный мануал по белорусским банковским картам. Расписал самые выгодные варианты в каких банках заказать физические или виртуальные Visa или Mastercard.

План получения карточки:

1. Едем в Минск на ласточке или летим на самолёте
2. Покупаем местную сим-карту
3. Заказываем белорусские карты Visa или Mastercard
4. Заказываем Белкарт-Мир для удобного пополнения
5. Учимся как правильно пополнять карту из России

Внимание! Информация меняется ежедневно, уточняйте всё перед поездкой в поддержке банков. Обратите внимание в статье:

• BYN – белорусские рубли
• ₽ – российские рубли
• 1 BYN = 24₽

Если у вас нет желания ехать в Минск или вы не хотите тратить на это своё время, то в конце статьи я написал как оформить карточку удалённо.

Покупка сим-карты в Беларуси

С белорусским номером для вас становятся доступны все банки. Рассказываю как получить сим карту в Беларуси для Россиян. Я советую выбирать между этими двумя операторами мобильной связи: life:) и A1.

life:)

• Обратите внимание, что для нерезидентов действуют специальные, менее выгодные, тарифы.
• Самый дешёвый для подключения тариф – «Безлимит стандарт » за 8,9 BYN (210₽) в месяц
• Установите мобильное приложение
• Включите роуминг через мобильное приложение, иначе карта отключится при выезде из Беларуси
• Прикупите за 4 BYN главном офисе запасную симку на случай потери основной.

Лайфхак: чтобы не платить ежемесячную абонентскую плату, держите на счету около 0. Так вы сможете получать SMS с кодами от банков. Симка будет работать без пополнения полгода. Не забудьте поставить себе напоминание, иначе лишитесь номера!

A1

Это оператор более капризный в отношении роуминга. Чтобы сим-карту не заблокировали, пополняйте её раз в полгода.

• Подключите тариф План Без Лимита 2.0 15BYN (320₽) далее 21BYN (435₽)
• Подключите роуминг командой 1413*2#📞
• Проверьте в поддержке подключен ли роуминг

Как видите, тарифы у A1 менее интересные.

В каком банке Беларуси получить банковскую карту для россиян

Буду собирать актуальную информацию где заказать банковскую карточку в Минске. Дополняйте в комментариях.

• Приорбанк
• БНБ
• Паритет
• Цептер банк
• Альфа-банк Беларусь
• МТБанк
• Белинвестбанк (БИБ)
• BSB Ban

БНБ

Рассказываю что доступно в БНБ банке для россиян.

Актуальные тарифы на карты в BYN, EUR, USD, RUB:

• Visa Classic PW 250 BYN (5900₽)
• Mastercard Gold PayPass 300 BYN (7000₽)
• Mastercard Gold Travel 350 BYN (8200₽)
• Visa Platinum PW   599 BYN (14000₽)
• Visa Infinite (PW) 899 BYN (20942₽)
• Белкарт Премиум в BYN 250 BYN (5900₽)

Комиссия за снятие наличных 3% от суммы (мин. 5 BYN). Переводы в другие банки по ИРИП бесплатно до 5000BYN. Срок изготовления именной карты 3-5 дней.

Обратите внимание, что банк БНБ берёт комиссию за зачисление средств из других стран. Например, если вы отправите белорусские рубли из российского ВТБ, то при зачислении с вас спишут 1%.

👍 Плюсы:

• БНБ – дочерний банк Bank of Georgia
• Этот банк рекомендуют чаще всего на форумах
• Платежи идут через Грузию, а значит вероятность санкций минимально
• Удобное приложение c Apple Pay
• Вклады в валюте под 7%
• Средства на счетах застрахованы государством до 40 000 USD.
• Снятие наличных за рубежом – 3%
• 🔥 по Bin номеру пробивается как кредитная карта – подходит для аренды авто
• 🔥 Можно пополнять из Тинькофф

👎 Минусы:

• 1% за входящий платёж в BYN
• 2,5% за входящий SWIFT

Закажите карты Gold удалённо через нас.

Паритет банк

В Паритет банке для нерезидентов не доступны начальные тарифы. Крупный и надёжный беларусский банк без санкций с удобным мобильным приложением. Выпускает карты в валютах BYN, USD, EUR, RUB.

В Паритет банке для россиян доступны карты Visa Gold TURBO Gold и выше. Для оформления карты требуется загранпаспорт и белорусская симка. Заказывайте только именную карту, она без ежегодных оплат за обслуживание. Карта будет готова за 3-10 рабочих дней. Оформите эти карты:

• Карта Mastercard Gold TURBO, 300BYN (≃7200₽) на 7 лет
• Карта БЕЛКАРТ-Премиум, 300 BYN (≃7200₽) на 7 лет

Снятие наличных с карты Паритет за рубежом – 3% (минимум 4 BYN, 3 USD, 3 EUR)

👍 Плюсы:

• Срок действия карт – 7 лет
• Работает SWIFT

👎 Минусы:

• Не работает Apple Pay (выбирайте Приор или БНБ)
• Изготовление 3-10 рабочих дней
• Высокая цена

Закажите карты Gold удалённо через нас.

Приорбанк

Это один из самых интересных банков, поскольку он выдаёт бесплатные виртуальные карты. Это полноценные карты, которыми можно расплачиваться в интернете или в магазинах через Apple Pay. Виртуальные карты оформляются при личном посещении. Карты выпускаются через банковское приложение.

Карты Приорбанка для россиян доступны с небольшими условиями.

Оформите виртуальные карты в BYN, EUR, USD и ₽. Банк выпускает виртуальные карты visa для россиян.

👍 Плюсы:

• Моментальный выпуск карт в приложении
• Приорбанк – это дочка Райффайзенбанка, надёжный
• Нужны только белорусская симка и паспорт
• Работает Apple Pay
• выгодный курс обмена BYN на $ и € в приложении

👎 Минусы:

• Нужно положить на депозит 10000 BYN (240 000₽) за открытие счёта
• Подключают доп услугу за СМС.PRO за 3 BYN – не забудьте переключить на бесплатную СМС
• 15% комиссия за получение наличных в банкоматах для россиян
• Для получения физической карты нужно открыть депозит на приличную сумму
• Комиссия 1,8% (мин. 5BYN) за входящий перевод в BYN из России
• Комиссия 3% (мин. 15BYN) за входящий перевод в другой валюте

Используем карты только для оплаты. Для снятия наличных они не подходят.

За входящий SWIFT или СПФР перевод Приорбанк взимает комиссию 1,8% (мин. 5BYN) за переводы в BYN и 3% (мин. 15BYN) за переводы в другой валюте.

То есть за переводы внутри Беларуси комиссия 0%, за перевод в BYN с российского ВТБ – 1,8%.

С 30.08.2022 обязательным условием при открытии первой виртуальной карточки для новых клиентов нерезидентов Республики Беларусь является открытие гарантийного депозита в сумме 10 000 белорусских рублей (240 000₽).

Виртуальная карта от Приорбанка подходит для снятия наличных в банкоматах с NFC приёмником с 4 точками. Просто прикладываете телефон, вводите пин-код и снимаете.

Вывод: банк не выгоден из-за гарантийного депозита.

Цептер банк

Единственный банк, где можно заранее заказать карты, чтобы к вашему приезду получить уже готовые именные карточки.

Стоимость карт:

• Visa Classic 6200₽ за 3 года
• Visa Gold 6900₽ за 3 года

👍 Плюсы:

• Закажите карту заранее на сайте
• Валюта EUR, USD, BYN
• Выгодный курс обмена BYN/EUR/USD

👎 Минусы:

• Снятие наличных в банкоматах других банков – 5%
• Нет Apple Pay
• Плохая поддержка и устаревшее приложение
• Сложная система оплаты, нужно идти в кассу сбербанка для рублёвого SWIFT-перевода
• 0,9% за входящие переводы

Советую сразу заказать дополнительную карту Белкарт-Мир за 5800₽ для удобного пополнения.

Закажите карту X банка без доверенности с получением в Москве:

Альфа-банк Беларусь

Посмотрим, какие тарифы предлагает Альфа-Банк Беларусь для нерезидентов.

С 15 июля 2022 ввели комиссию за подключения к пакету решений Smart Classic, Smart Gold и др. нерезидентам РБ в размере 250BYN

Получение наличных в банкоматах других банков свыше 500BYN бесплатного снятия – 3,5% (минимум 4,00BYN)

• Оформите пакет услуг Smart Classic за 4,9BYN (105₽) в месяц + 250BYN (≈ 5900₽) за подключение
• В пакете 2 карты в BYN и USD + дополнительная в EUR
• Бесплатное снятие наличных до 500 BYN в месяц (Smart Classic)
• 👍 Работает Apple Pay (нужно добавлять реквизиты карты вручную в wallet)
• 👍 Подходит российский номер
• 👍 Есть вклады в долларах под 6%
• 👍 Не комиссии за входящий swift или СПФР перевод
• 👎 Моментально выдают только 1 карту, остальные 2 надо ждать
• Но есть срочное оформление карты на следующий день после 14:00 за 30 BYN
• 👎 Некоторым подсовывают страховку за 19BYN – отказывайтесь
• 👎 Не самый выгодный курс обмена BYN на USD или EUR

Совет: дополнительно закажите карту Белкарт-Мир для удобного пополнения за 20 BYN + 30 BYN за срочность

МТБанк

МТБанк – самый популярный у россиян банк, но сейчас они ввели заградительные тарифы.

• Пакет услуг с 2 картами USD и EUR за 299BYN (6400₽) на 3 года
• C 27 июля 2022 Физическим лицам-нерезидентам теперь доступны лишь премиум тарифы «Visa Signature Prime», «Mastercard Black Edition Prime», «Mastercard World Elite Prime», «Visa Infinite Prime», «Visa Platinum Prime», «Mastercard Platinum Prime»
• 👎 С 20 июня ввели комиссию 15% за переводы с карту на карту из-за границы.
• 👎 13 июня ввели лимит на операции с российскими карточками мир до 500BYN в сутки.

Теперь в МТБанке для россиян доступен только пакет премиального обслуживания Prime line. Абонентская плата 50BYN (1200₽) в месяц. Открытие счёта 1000BYN (22900₽). Выдают 3 карточки Mastercard Black Edition Prime или Тарифного плана Visa Signature Prime в валютах: BYN, USD, EUR.

Советую менять рубли через онлайн обменник НЕМБО.

Белинвестбанк (БИБ)

Этот банк нам нужен для получения бесплатной виртуальной карты Белкарт-Мир.

• Нужна белорусская симка
• Получите карту в приложении с помощью селфи и паспорта
• Карта нужна для переводов с российских карт Мир
• Скорее всего можно сделать перевод с долларовой Тинькофф-Мир на BYN карту, и это будет выгоднее, чем рублёвый перевод.
• Перевод будет по курсу системы Мир
• Белинвестбанк выдаёт карту мир (Белкарт)

Далее белорусские рубли переводим без процентов через систему ЕРИП в любой белорусский банк.

BSB Bank

Ещё один неплохой банк. В BSB оформляют именные карты и бесплатно отправляют на ваш почтовый адрес в России.

• Выберите карту Visa Classic / Mastercard Standart «Моцная» за €105
• Срочное оформление карточки 50 BYN (1050₽)
• Бесплатно отправляют карту на адрес в России
• Снятие наличных за границей 2% (мин. 2 BYN)

Карты иностранных банков для россиян удалённо

Хотите платить как раньше? Покупайте авиабилеты, бронируйте на Букинге, путешествуйте. Помогаем оформить зарубежные карты

• Как оформить карту Казахстана
• Как открыть карту Киргизии

Вопрос-ответ

Какие банковские карты самые выгодные в Беларуси

Собрал в одну табличку самые лучшие, по моему мнению карты:

Белкарт-Мир

Для оформления вам понадобится белорусская сим-карта и загранпаспорт.

Где можно бесплатно оформить виртуальную карту Белкарт-Мир через мобильное приложение:

• Белинвестбанк (БИБ)
• Банк Решение

Платно можно оформить:

• Альфа-банк за 20BYN + 30 BYN за срочность на следующий день
• Закажите заранее в банке Zepter за 1200₽

Получаем Белкарт

Все махинации вы будете проворачивать через карточки – российские Мир и белорусские Белкарт-Мир.

• Через приложение Оплати (Google Play или App Store) выпускаем Белкарт. Используем для этого белорусский номер и загранпаспорт. Не пополняйте этот счёт! Он только для следующего действия.
• Через приложение Белинвестбанка выпускаем Белкарт-Премиум

Белкарта нужна для пополнения из России. Перевод будет по курсу системы Мир. Читаем схему перевода:

Как перевести деньги из России в Беларусь

Я не буду рассматривать менее выгодные переводы SWIFT (из-за исходящих и входящих комиссий) и через QIWI (не выгодный курс).

• Через Мир и Белкарт
• Через ВТБ
• Через биржу в ВТБ инвестиции

Пополняем счёт в Беларуси через Белкарт

Схема такая. Делаем перевод по номеру карты Белкарт из российского банка в рублях и получаем белорусские рубли (BYN) на счёт в белорусском банке.

• Тинькофф – можно перевести по номеру карты только в веб версии и Android приложении. На обычном тарифе бесплатно до 20 000₽ в месяц, далее 1,5% (минимум – 30₽). После перевода добавляем платёж в избранное, и в следующий раз переводим уже в приложении.
• Сбербанк — 1%, мин. 30 ₽
• ЮMoney — 1.5%, мин. 35 ₽
• Газпромбанк — 1.5%, мин. 50 ₽
• Альфа-Банк — 1.95%, мин. 30 ₽

Имейте в виду, правильный курс системы Мир вы увидите в выписке после прохождения оплаты через 2-3 дня. Сначала вам придёт меньше BYN, чем мы рассчитывали.

Карту пополнили, теперь совершенно бесплатно переводим через систему ЕРИП в любой белорусский банк. Для этого используйте реквизит для пополнения через ЕРИП и ваш номер счёта IBAN или ИРИП.

Перевод в Беларусь из ВТБ

В личном кабинете на сайте ВТБ открываем счёт в белорусских рублях (BYN). Переводим на него с рублёвого счёта и одновременно меняем деньги по неплохому курсу.

Чтобы получить ещё более выгодный курс, поменяйте белорусские рубли через ВТБ инвестиции в часы работы биржи. Но для того, чтобы вывести белорусские рубли с брокерского счёта на банковский счёт BYN, нужно подключить этот вывод с помощью бумажного заявления в офисе ВТБ. Обещают скоро сделать подключение автоматически.

Выводим белорусские рубли со счёта ВТБ в белорусский банк. Выбирайте перевести в валюте → по реквизитам в валюте.

Комиссия 1% (минимум 15BYN), деньги доходят на следующий день:

Обмен белорусских рублей в ВТБ на бирже

Заходим в ВТБ инвестиции. Поменяйте на бирже в рабочее время рубли на BYN. Минимальный лот обмена – 1000 BYN

После того как у вас появился счёт в BYN в ВТБ инвестициях, вам нужно сходить в отделения банка и подать заявку на «подвязку счёта в белорусских рублях». В течение дня работники банка свяжут ваш брокерский счёт в BYN и банковский счёт в BYN. Тогда вы сможете выводить BYN в банк.

Перевод в Беларусь из Альфа-банк

Российский Альфа-банк позволяет покупать белорусские рубли на бирже. Затем выводите BYN к себе на счёт в банке. Далее делаете международный перевод в BYN по реквизитам счёта в Беларуси. Переводы работают только в мобильном приложении. Комиссия за перевод 0.7% (минимум 990₽).

Перевод в Беларусь из Тинькофф

Из Тинькофф банка можно отправить SWIFT перевод в долларах или евро в БНБ.

• 1% min $/€30 max $/€200 — для обычных клиентов
• 0,5% min $/€15 макс $/€100 — для Tinkoff Premium 

Как получить белорусскую карточку удалённо

Мы с партнёрами (Михаил Шварц и Travelbelka) оказываем помощь в получении белорусских и казахстанских карт удалённо, по доверенности. В итоге наши услуги выходят дешевле, чем поездка за картой с учётом дороги, проживания и питания.

Оформление белорусской карты – это удобный и быстрый способ вернуть себе возможность оплачивать покупки, билеты и отели по всему миру.

С радостью поможем вам получить белорусскую банковскую карту и местную симку.

✅ Другие мои инструкции:

• 🇰🇬 Как открыть банковскую карту в Киргизии и как выгодно её пополнять
• 🇰🇿 Получите банковскую карту Казахстана удалённо
• Как выгодно пополнять карту ФФ Казахстан
• Как теперь планировать путешествия из России в Европу в 2022
• Как выгодно обналичивать евро с карты в Европе
• Unionpay для снятия наличных за границе
• 🇧🇾 Как получить банковскую карту в Беларуси
• Моментальная бесплатная карта Mastercard