Подготовил для вас огромный мануал по белорусским банковским картам. Расписал самые выгодные варианты в каких банках заказать физические или виртуальные Visa или Mastercard.
План получения карточки:
- Едем в Минск на ласточке или летим на самолёте
- Покупаем местную сим-карту
- Заказываем белорусские карты Visa или Mastercard
- Заказываем Белкарт-Мир для удобного пополнения
- Учимся как правильно пополнять карту из России
Внимание! Информация меняется ежедневно, уточняйте всё перед поездкой в поддержке банков. Обратите внимание в статье:
- BYN – белорусские рубли
- ₽ – российские рубли
- 1 BYN = 24₽
Если у вас нет желания ехать в Минск или вы не хотите тратить на это своё время, то в конце статьи я написал как оформить карточку удалённо.
Покупка сим-карты в Беларуси
С белорусским номером для вас становятся доступны все банки. Рассказываю как получить сим карту в Беларуси для Россиян. Я советую выбирать между этими двумя операторами мобильной связи: life:) и A1.
life:)
- Обратите внимание, что для нерезидентов действуют специальные, менее выгодные, тарифы.
- Самый дешёвый для подключения тариф – «Безлимит стандарт » за 8,9 BYN (210₽) в месяц
- Установите мобильное приложение
- Включите роуминг через мобильное приложение, иначе карта отключится при выезде из Беларуси
- Прикупите за 4 BYN главном офисе запасную симку на случай потери основной.
Лайфхак: чтобы не платить ежемесячную абонентскую плату, держите на счету около 0. Так вы сможете получать SMS с кодами от банков. Симка будет работать без пополнения полгода. Не забудьте поставить себе напоминание, иначе лишитесь номера!
A1
Это оператор более капризный в отношении роуминга. Чтобы сим-карту не заблокировали, пополняйте её раз в полгода.
- Подключите тариф План Без Лимита 2.0 15BYN (320₽) далее 21BYN (435₽)
- Подключите роуминг командой 1413*2#📞
- Проверьте в поддержке подключен ли роуминг
Как видите, тарифы у A1 менее интересные.
В каком банке Беларуси получить банковскую карту для россиян
Буду собирать актуальную информацию где заказать банковскую карточку в Минске. Дополняйте в комментариях.
БНБ
Рассказываю что доступно в БНБ банке для россиян.
Актуальные тарифы на карты в BYN, EUR, USD, RUB:
- Visa Classic PW 250 BYN (5900₽)
- Mastercard Gold PayPass 300 BYN (7000₽)
- Mastercard Gold Travel 350 BYN (8200₽)
- Visa Platinum PW 599 BYN (14000₽)
- Visa Infinite (PW) 899 BYN (20942₽)
- Белкарт Премиум в BYN 250 BYN (5900₽)
Комиссия за снятие наличных 3% от суммы (мин. 5 BYN). Переводы в другие банки по ИРИП бесплатно до 5000BYN. Срок изготовления именной карты 3-5 дней.
Обратите внимание, что банк БНБ берёт комиссию за зачисление средств из других стран. Например, если вы отправите белорусские рубли из российского ВТБ, то при зачислении с вас спишут 1%.
👍 Плюсы:
- БНБ – дочерний банк Bank of Georgia
- Этот банк рекомендуют чаще всего на форумах
- Платежи идут через Грузию, а значит вероятность санкций минимально
- Удобное приложение c Apple Pay
- Вклады в валюте под 7%
- Средства на счетах застрахованы государством до 40 000 USD.
- Снятие наличных за рубежом – 3%
- 🔥 по Bin номеру пробивается как кредитная карта – подходит для аренды авто
- 🔥 Можно пополнять из Тинькофф
👎 Минусы:
- 1% за входящий платёж в BYN
- 2,5% за входящий SWIFT
Закажите карты Gold удалённо через нас.
Паритет банк
В Паритет банке для нерезидентов не доступны начальные тарифы. Крупный и надёжный беларусский банк без санкций с удобным мобильным приложением. Выпускает карты в валютах BYN, USD, EUR, RUB.
В Паритет банке для россиян доступны карты Visa Gold TURBO Gold и выше. Для оформления карты требуется загранпаспорт и белорусская симка. Заказывайте только именную карту, она без ежегодных оплат за обслуживание. Карта будет готова за 3-10 рабочих дней. Оформите эти карты:
- Карта Mastercard Gold TURBO, 300BYN (≃7200₽) на 7 лет
- Карта БЕЛКАРТ-Премиум, 300 BYN (≃7200₽) на 7 лет
Снятие наличных с карты Паритет за рубежом – 3% (минимум 4 BYN, 3 USD, 3 EUR)
👍 Плюсы:
- Срок действия карт – 7 лет
- Работает SWIFT
👎 Минусы:
Закажите карты Gold удалённо через нас.
Приорбанк
Это один из самых интересных банков, поскольку он выдаёт бесплатные виртуальные карты. Это полноценные карты, которыми можно расплачиваться в интернете или в магазинах через Apple Pay. Виртуальные карты оформляются при личном посещении. Карты выпускаются через банковское приложение.
Карты Приорбанка для россиян доступны с небольшими условиями.
Оформите виртуальные карты в BYN, EUR, USD и ₽. Банк выпускает виртуальные карты visa для россиян.
👍 Плюсы:
- Моментальный выпуск карт в приложении
- Приорбанк – это дочка Райффайзенбанка, надёжный
- Нужны только белорусская симка и паспорт
- Работает Apple Pay
- выгодный курс обмена BYN на $ и € в приложении
👎 Минусы:
- Нужно положить на депозит 10000 BYN (240 000₽) за открытие счёта
- Подключают доп услугу за СМС.PRO за 3 BYN – не забудьте переключить на бесплатную СМС
- 15% комиссия за получение наличных в банкоматах для россиян
- Для получения физической карты нужно открыть депозит на приличную сумму
- Комиссия 1,8% (мин. 5BYN) за входящий перевод в BYN из России
- Комиссия 3% (мин. 15BYN) за входящий перевод в другой валюте
Используем карты только для оплаты. Для снятия наличных они не подходят.
За входящий SWIFT или СПФР перевод Приорбанк взимает комиссию 1,8% (мин. 5BYN) за переводы в BYN и 3% (мин. 15BYN) за переводы в другой валюте.
То есть за переводы внутри Беларуси комиссия 0%, за перевод в BYN с российского ВТБ – 1,8%.
С 30.08.2022 обязательным условием при открытии первой виртуальной карточки для новых клиентов нерезидентов Республики Беларусь является открытие гарантийного депозита в сумме 10 000 белорусских рублей (240 000₽).
Виртуальная карта от Приорбанка подходит для снятия наличных в банкоматах с NFC приёмником с 4 точками. Просто прикладываете телефон, вводите пин-код и снимаете.
Вывод: банк не выгоден из-за гарантийного депозита.
Цептер банк
Единственный банк, где можно заранее заказать карты, чтобы к вашему приезду получить уже готовые именные карточки.
Стоимость карт:
- Visa Classic 6200₽ за 3 года
- Visa Gold 6900₽ за 3 года
👍 Плюсы:
- Закажите карту заранее на сайте
- Валюта EUR, USD, BYN
- Выгодный курс обмена BYN/EUR/USD
👎 Минусы:
- Снятие наличных в банкоматах других банков – 5%
- Нет Apple Pay
- Плохая поддержка и устаревшее приложение
- Сложная система оплаты, нужно идти в кассу сбербанка для рублёвого SWIFT-перевода
- 0,9% за входящие переводы
Советую сразу заказать дополнительную карту Белкарт-Мир за 5800₽ для удобного пополнения.
Закажите карту X банка без доверенности с получением в Москве:
Альфа-банк Беларусь
Посмотрим, какие тарифы предлагает Альфа-Банк Беларусь для нерезидентов.
С 15 июля 2022 ввели комиссию за подключения к пакету решений Smart Classic, Smart Gold и др. нерезидентам РБ в размере 250BYN
Получение наличных в банкоматах других банков свыше 500BYN бесплатного снятия – 3,5% (минимум 4,00BYN)
- Оформите пакет услуг Smart Classic за 4,9BYN (105₽) в месяц + 250BYN (≈ 5900₽) за подключение
- В пакете 2 карты в BYN и USD + дополнительная в EUR
- Бесплатное снятие наличных до 500 BYN в месяц (Smart Classic)
- 👍 Работает Apple Pay (нужно добавлять реквизиты карты вручную в wallet)
- 👍 Подходит российский номер
- 👍 Есть вклады в долларах под 6%
- 👍 Не комиссии за входящий swift или СПФР перевод
- 👎 Моментально выдают только 1 карту, остальные 2 надо ждать
- Но есть срочное оформление карты на следующий день после 14:00 за 30 BYN
- 👎 Некоторым подсовывают страховку за 19BYN – отказывайтесь
- 👎 Не самый выгодный курс обмена BYN на USD или EUR
Совет: дополнительно закажите карту Белкарт-Мир для удобного пополнения за 20 BYN + 30 BYN за срочность
МТБанк
МТБанк – самый популярный у россиян банк, но сейчас они ввели заградительные тарифы.
- Пакет услуг с 2 картами USD и EUR за 299BYN (6400₽) на 3 года
- C 27 июля 2022 Физическим лицам-нерезидентам теперь доступны лишь премиум тарифы «Visa Signature Prime», «Mastercard Black Edition Prime», «Mastercard World Elite Prime», «Visa Infinite Prime», «Visa Platinum Prime», «Mastercard Platinum Prime»
- 👎 С 20 июня ввели комиссию 15% за переводы с карту на карту из-за границы.
- 👎 13 июня ввели лимит на операции с российскими карточками мир до 500BYN в сутки.
Теперь в МТБанке для россиян доступен только пакет премиального обслуживания Prime line. Абонентская плата 50BYN (1200₽) в месяц. Открытие счёта 1000BYN (22900₽). Выдают 3 карточки Mastercard Black Edition Prime или Тарифного плана Visa Signature Prime в валютах: BYN, USD, EUR.
Советую менять рубли через онлайн обменник НЕМБО.
Белинвестбанк (БИБ)
Этот банк нам нужен для получения бесплатной виртуальной карты Белкарт-Мир.
- Нужна белорусская симка
- Получите карту в приложении с помощью селфи и паспорта
- Карта нужна для переводов с российских карт Мир
- Скорее всего можно сделать перевод с долларовой Тинькофф-Мир на BYN карту, и это будет выгоднее, чем рублёвый перевод.
- Перевод будет по курсу системы Мир
- Белинвестбанк выдаёт карту мир (Белкарт)
Далее белорусские рубли переводим без процентов через систему ЕРИП в любой белорусский банк.
BSB Bank
Ещё один неплохой банк. В BSB оформляют именные карты и бесплатно отправляют на ваш почтовый адрес в России.
- Выберите карту Visa Classic / Mastercard Standart «Моцная» за €105
- Срочное оформление карточки 50 BYN (1050₽)
- Бесплатно отправляют карту на адрес в России
- Снятие наличных за границей 2% (мин. 2 BYN)
Карты иностранных банков для россиян удалённо
Хотите платить как раньше? Покупайте авиабилеты, бронируйте на Букинге, путешествуйте. Помогаем оформить карты по доверенности:
Вопрос-ответ
Какие банковские карты самые выгодные в Беларуси
Собрал в одну табличку самые лучшие, по моему мнению карты:
Как получить кредитную карту в Беларуси
Туристам не выдают кредитки, но можно заказать Mastercard Gold от банка БНБ, она пробивается по номеру как кредитная. Подходит для аренды авто.
В каком белорусском банке можно получить карту на российский ноем телефона?
Альфа-банк Беларусь открывает счета на российский номер, это очень удобно. Ещё советую банк Фридом Финанс Казахстан.
Как оформить карту в Минске?
Для этого вам нужно приехать лично или оформить доверенность. Купить белорусскую симку. Для открытия карты обычно необходим российски или загран паспорт и белорусский номер.
Где оформить виртуальные карты для россиян?
Самые недорогие и функциональные белорусские виртуальные карты в Приорбанке.
Какие банковские карты можно оформить без доверенности?
Без доверенности мы оформляем казахстанские карты БЦК, Freedom Finance и белорусские Zepter.
Белкарт-Мир
Для оформления вам понадобится белорусская сим-карта и загранпаспорт.
Где можно бесплатно оформить виртуальную карту Белкарт-Мир через мобильное приложение:
Платно можно оформить:
- Альфа-банк за 20BYN + 30 BYN за срочность на следующий день
- Закажите заранее в банке Zepter за 1200₽
Получаем Белкарт
Все махинации вы будете проворачивать через карточки – российские Мир и белорусские Белкарт-Мир.
- Через приложение Оплати (Google Play или App Store) выпускаем Белкарт. Используем для этого белорусский номер и загранпаспорт. Не пополняйте этот счёт! Он только для следующего действия.
- Через приложение Белинвестбанка выпускаем Белкарт-Премиум
Белкарта нужна для пополнения из России. Перевод будет по курсу системы Мир. Читаем схему перевода:
Как перевести деньги из России в Беларусь
Я не буду рассматривать менее выгодные переводы SWIFT (из-за исходящих и входящих комиссий) и через QIWI (не выгодный курс).
Пополняем счёт в Беларуси через Белкарт
Схема такая. Делаем перевод по номеру карты Белкарт из российского банка в рублях и получаем белорусские рубли (BYN) на счёт в белорусском банке.
- Тинькофф – можно перевести по номеру карты только в веб версии и Android приложении. На обычном тарифе бесплатно до 20 000₽ в месяц, далее 1,5% (минимум – 30₽). После перевода добавляем платёж в избранное, и в следующий раз переводим уже в приложении.
- Сбербанк — 1%, мин. 30 ₽
- ЮMoney — 1.5%, мин. 35 ₽
- Газпромбанк — 1.5%, мин. 50 ₽
- Альфа-Банк — 1.95%, мин. 30 ₽
Имейте в виду, правильный курс системы Мир вы увидите в выписке после прохождения оплаты через 2-3 дня. Сначала вам придёт меньше BYN, чем мы рассчитывали.
Карту пополнили, теперь совершенно бесплатно переводим через систему ЕРИП в любой белорусский банк. Для этого используйте реквизит для пополнения через ЕРИП и ваш номер счёта IBAN или ИРИП.
Перевод в Беларусь из ВТБ
В личном кабинете на сайте ВТБ открываем счёт в белорусских рублях (BYN). Переводим на него с рублёвого счёта и одновременно меняем деньги по неплохому курсу.
Чтобы получить ещё более выгодный курс, поменяйте белорусские рубли через ВТБ инвестиции в часы работы биржи. Но для того, чтобы вывести белорусские рубли с брокерского счёта на банковский счёт BYN, нужно подключить этот вывод с помощью бумажного заявления в офисе ВТБ. Обещают скоро сделать подключение автоматически.
Выводим белорусские рубли со счёта ВТБ в белорусский банк. Выбирайте перевести в валюте → по реквизитам в валюте.
Комиссия 1% (минимум 15BYN), деньги доходят на следующий день:
Обмен белорусских рублей в ВТБ на бирже
Заходим в ВТБ инвестиции. Поменяйте на бирже в рабочее время рубли на BYN. Минимальный лот обмена – 1000 BYN
После того как у вас появился счёт в BYN в ВТБ инвестициях, вам нужно сходить в отделения банка и подать заявку на «подвязку счёта в белорусских рублях». В течение дня работники банка свяжут ваш брокерский счёт в BYN и банковский счёт в BYN. Тогда вы сможете выводить BYN в банк.
Перевод в Беларусь из Альфа-банк
Российский Альфа-банк позволяет покупать белорусские рубли на бирже. Затем выводите BYN к себе на счёт в банке. Далее делаете международный перевод в BYN по реквизитам счёта в Беларуси. Переводы работают только в мобильном приложении. Комиссия за перевод 0.7% (минимум 990₽).
Перевод в Беларусь из Тинькофф
Из Тинькофф банка можно отправить SWIFT перевод в долларах или евро в БНБ.
- 1% min $/€30 max $/€200 — для обычных клиентов
- 0,5% min $/€15 макс $/€100 — для Tinkoff Premium
Как получить белорусскую карточку удалённо
Мы с партнёрами (Михаил Шварц и Travelbelka) оказываем помощь в получении белорусских и казахстанских карт удалённо, по доверенности. В итоге наши услуги выходят дешевле, чем поездка за картой с учётом дороги, проживания и питания.
Оформление белорусской карты – это удобный и быстрый способ вернуть себе возможность оплачивать покупки, билеты и отели по всему миру.
С радостью поможем вам получить белорусскую банковскую карту и местную симку.
2023.03.29 в 19:01
Добрый день
Банком утвержден ежемесячный лимит в размере 1000 белорусских рублей на операции зачисления денежных средств, поступающих на карточки Белкарт-Премиум, эмитированные ОАО «Белинвестбанк» нерезидентам, по денежным переводам, совершаемым с использованием реквизитов карточки или номера мобильного телефона нерезидента.
Лимит это плохо